Lettre Patrimoniale

Notre expertise patrimoniale Déclaration des revenus perçus en 2022 Comme chaque année, le mois de mai marque la période durant laquelle tous les contribuables doivent se soumettre à la déclaration des revenus perçus l’an passé. Il est possible de la faire en ligne (échéance variant selon les départements) mais également par courrier avant le 22 […]

Lettre N°11 Le contrat de capitalisation est un produit moins connu que l’assurance vie. Cependant, il présente de nombreux atouts. Il s’agit d’un produit d’épargne à moyen/long terme permettant de capitaliser une somme d’argent qui pourra être versée sur différents types de supports. Il peut être souscrit par une personne physique, mais également par une […]

Lettre N°10 La SCI correspond à la société civile immobilière. Cette forme de société est largement utilisée pour la réalisation d’objectifs en relation avec l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier. Cette société permet également d’avoir un patrimoine séparé et dédié à l’activité concernée. Il existe différents types de SCI tel que la SCI familiale, […]

Lettre N°9 Anticiper sa transmission peut passer par le fait de donner la nue-propriété de son vivant. Nous allons voir que cela procure de nombreux avantages. La pleine propriété se compose de trois droits que sont l’usus, le fructus et l’abusus. L’usufruit d’un bien comporte l’usus, soit la possibilité d’utiliser le bien, et le fructus […]

Lettre N°8 L’article 544 du code civil définit le droit de la propriété comme « le droit de jouir et de disposer des choses de la manière la plus absolue etc.. ».  Dès lors être propriétaire d’un bien, c’est avoir le droit de s’en servir, d’en tirer les revenus et d’en disposer librement. On parle alors de […]

Lettre n°7 Dans nos précédents courriers nous évoquions l’avantage du régime de la location meublée pour investir en immobilier.  Bien qu’optimal en termes fiscal et financier, le bénéfice de ce régime particulier reste toutefois limité à certaines modalités de détention du patrimoine immobilier. A cet égard, seul la SARL de famille offre un régime dérogatoire […]

Lettre n°6 Sans en développer les modalités, nous évoquions avec vous dans plusieurs de nos précédents courriers l’avantage du régime de la location meublée pour investir dans l’immobilier. Suite aux récentes évolutions législatives et afin de comprendre l’intérêt fiscal de ce régime, nous vous proposons dans cette nouvelle lettre : une étude des modalités d’imposition des […]

Lettre n°5 Optimiser la transmission d’un patrimoine, c’est avant tout en structurer la détention. A cet égard, la détention du patrimoine immobilier sous forme d’actions ou de parts sociales offre une solution particulièrement intéressante. Encore faut-il mettre en place une réelle stratégie pour que le montage soit pertinent. Dans la plupart des cas le montage type […]

Lettre N°4 Dans un contexte de taux de crédit au plus bas, emprunter pour investir dans l’immobilier offre un levier considérable. Cette notion d’effet de levier présente un intérêt certain dès lors lorsqu’il s’agit d’analyser la rentabilité financière d’un investissement à crédit.  En particulier, on constate que le recours à l’emprunt permet à l’investisseur de […]

Lettre n°3 Grâce à un cadre juridique et fiscal favorable, l’assurance-vie se distingue comme le placement préféré des français. Bien que très plébiscité cet outil est néanmoins très souvent mal maîtrisé. En ce sens, si l’assurance-vie apparaît comme un support au fonctionnement souple répondant à des objectifs multiples, elle est aussi un produit financier complexe […]