Lettre Patrimoniale

  • 30/03/2020

    L’assurance-vie un outil stratégique d’optimisation successorale

    L’assurance-vie un outil stratégique d’optimisation successorale

    Lettre n°4 : Mars 2020 Grâce à un cadre juridique et fiscal favorable, l’assurance-vie se distingue comme le placement préféré des français. Bien que très plébiscité cet outil est néanmoins très souvent mal maîtrisé. En ce sens, si l’assurance-vie apparaît comme un support au fonctionnement souple répondant à des objectifs multiples, elle est aussi un […]

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  • 12/02/2020

    L’OBO : Un moyen d’obtenir des liquidités tout en conservant son patrimoine immobilier

    L’OBO : Un moyen d’obtenir des liquidités tout en conservant son patrimoine immobilier

    Lettre n°3 : Février 2020 Avec une hausse conjuguée des prix de l’immobilier et de la fiscalité (en particulier en raison du cumul du nouvel IFI avec les impôts sur les revenus fonciers), les rendements des actifs immobiliers ont fortement chuté. Dans ce nouveau contexte, les investisseurs peuvent s’interroger sur l’opportunité d’arbitrer et/ou de restructurer […]

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